работа в банк клиенте обучение
Основные особенности программы клиент-банк
Что такое банк-клиент и как в нем работать?
Банк-клиент представляет собой систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО), предназначенную для удаленного проведения платежей и прочих банковских операций, контроля расчетного счета в режиме реального времени посредством обмена информацией с банковским сервером через интернет.
О том, как учитывать операции по расчетному счету, читайте в статье «Операции по расчетному счету в бухгалтерском учете».
Чем отличается интернет-банк от клиент-банка (их преимущества и недостатки)?
Клиент-банк в классическом понимании — это совокупность способов удаленного банковского обслуживания, доступ к которым происходит через ПК пользователя. Банк предоставляет клиенту необходимое программное обеспечение, техническую и методическую поддержку.
Однако в зависимости от способа сетевых коммуникаций выделяют 2 вида ДБО: «толстый» клиент (банк-клиент, или программа клиент-банк) и «тонкий» клиент (интернет-банк).
Основное отличие в работе двух систем удаленного доступа в том, что интернет-банк работает полностью через интернет посредством браузера (вся информация о банковском счете находится на сервере банка), в то время как банк-клиент (толстый клиент) работает через программу, установленную на компьютере пользователя. Отсюда вытекают и другие различия систем, их плюсы и минусы применительно к каждому конкретному пользователю:
Доступна для программы банк-клиент, для интернет-банка недоступна.
Для одновременного доступа к данным через интернет-банк необходим лишь специально настроенный браузер. Для доступа в банк-клиент нужна установка программы на каждом компьютере.
Данные в системе интернет-банк хранятся на сервере банка, при использовании программы банк-клиент — на компьютере пользователя, поэтому в системе банк-клиент информация о счетах подвержена большей опасности. В случае если выйдет из строя компьютер с системой пользователя интернет-банка, он сможет просто переустановить браузер или зайти в онлайн-банк с другого устройства, в то время как пользователь банк-клиента, возможно, потеряет часть информации о счете, и эти данные придется восстанавливать.
Как правило, система банк-клиент предоставляет больше опций, например просмотр истории изменения статуса документа и другие. Также немаловажным плюсом для некоторых организаций будут возможности взаимодействия системы обслуживания с различными бухгалтерскими сервисами и программами (для банк-клиента они, как правило, шире).
В зависимости от необходимых параметров работы организация может выбрать тот или иной вариант дистанционного банковского обслуживания либо совместно использовать и ту и другую систему.
Как мы уже выяснили, клиент-банк — это обобщенное понятие, объединяющее системы банк-клиент и интернет-банк (интернет-клиент). Назвать интернет-систему, работающую через специальную банковскую программу, можно и банк-клиентом, и клиент-банком. Однако в договорах банковского обслуживания, как правило, используется термин «клиент-банк».
Как установить банк-клиент?
Установка программы производится следующим образом:
Стоит иметь в виду, что данная схема является приблизительной, так как каждый банк устанавливает свои технические требования и инструменты пользования системой.
Устанавливает систему и работает с ней бухгалтер (обязательно уверенный пользователь ПК), как правило, самостоятельно с применением подробных инструкций банка-поставщика, однако в некоторых случаях может понадобиться помощь специалистов.
Как пользоваться клиент-банком (инструкция, порядок работы в системе)?
Итак, как же работать в программе клиент-банк? Работа в системе клиент-банк происходит с применением компьютера, подключенного (или имеющего доступ) к интернету. Для работы в системе интернет-банк на ПК устанавливают браузер (обычно Internet Explorer), который настраивают согласно инструкции банка-поставщика, и программу-шифрователь данных (КриптоПро или другую). В браузере запускают страницу банка, с которой и происходит доступ к данным расчетного счета. Также для доступа необходимы персональные логин и пароль и электронный USB-ключ eToken, выдаваемые банком при регистрации. eToken — это защищенный носитель информации, внешне похожий на USB-флеш-карту.
О том, как избежать ошибок в платежных поручениях, читайте в статье «Проверьте настройки «Клиент-банка»».
Итоги
Клиент-банк является очень удобным способом банковского обслуживания юрлиц и ИП. Существует 2 вида системы ДБО: банк-клиент и интернет-банк, оба имеют свои преимущества и недостатки. Основным преимуществом интернет-банка является возможность работы на сервере банка без угрозы потери данных, основной недостаток — отсутствие возможностей для офлайн-работы. В отличие от интернет-банка банк-клиент позволяет выполнять часть работы без подключения к интернету, однако существует риск частичной потери информации о счетах из-за технического сбоя.
Системы «Клиент банка»
Технология DirectBank позволяет отправлять платежные документы в банк и получать выписки из банка непосредственно из программ системы «1С:Предприятие 8» нажатием одной кнопки. При использовании технологии DirectBank не нужно устанавливать и запускать дополнительные программы на клиентском компьютере; не требуется выгрузка документов из программ «1С:Предприятия» в промежуточные файлы. Все платежные документы можно формировать и подписывать электронной подписью в «1С:Предприятии», а затем одним нажатием кнопки отправлять прямо на сервер банка.
Подробно о подключении к сервису вы можете узнать в разделе DirectBank.
Взаимодействие с системами типа «Клиент банка»
(Стандарт разработан в 2000 году. В настоящее время рекомендуется переходить на стандарт DirectBank).
Для передачи платежных документов в банк часто применяются системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе и системы класса «Банк — Клиент». Один из модулей этой системы (модуль «Клиент Банка») устанавливается на рабочем месте бухгалтера техническими специалистами банка.
Система «1С:Предприятие» позволяет подготавливать и учитывать платежные документы. Чтобы исключить повторный ввод платежных документов в модуль «Клиент Банка», в системе «1С:Предприятие» предусмотрен обмен данными с указанным модулем.
В типовых решениях системы «1С:Предприятие» реализована следующая схема дистанционного финансово-платежного обслуживания:
Здесь модуль «Клиент банка» — это программа, установленная на рабочем месте пользователя. Модуль «Клиент банка» обеспечивает формирование, контроль, шифрование и дешифрование данных, электронную подпись, обмен данными с «Банком» через систему телекоммуникаций. А модуль «Банк» — это программа, установленная в самом банке. Модуль «Банк» обеспечивает обмен данными с информационной системой банка, формирование и отправку ответных сообщений модулю «Клиент банка».
Для электронного обмена финансовыми документами используется открытый стандарт, разработанный фирмой «1С».
Передача данных из системы «1С:Предприятие»
Передача данных в коммерческий банк осуществляется в два этапа. На первом этапе пользователь подготавливает платежные документы в системе «1С:Предприятие» и формирует текстовый файл. На втором этапе с помощью программы «Клиент банка» этот текстовый файл читается и обрабатывается, а результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в модуль «Банк».
Рассмотрим эти этапы более подробно.
Результатом выгрузки данных является файл.
Затем модуль «Клиент банка» по телекоммуникационным каналам обменивается данными с модулем «Банк»: туда передаются данные о подготовленных документах, оттуда принимаются сведения о результатах обработки переданных документов, выписки по счетам и т. д.
Прием данных в систему «1С:Предприятие»
Данные из коммерческого банка принимаются также в два этапа. На первом этапе пользователем инициируется прием данных в модуль «Клиент банка» из модуля «Банка» и формирование файла. На втором этапе с помощью системы «1С:Предприятие» этот файл читается и обрабатывается.
Рассмотрим эти этапы более подробно.
На первом этапе пользователь работает с модулем «Клиент банка», где инициируется получение сведений из модуля «Банк» об операциях по расчетному счету и их выгрузка в файл установленного формата. При этом пользователь указывает ряд сведений:
Перечень расчетных счетов, по которым нужно выгрузить операции. Период выгрузки операций — интервал дат. Период выгрузки целесообразно выбрать таким образом, чтобы были выгружены все данные (измененные) после предыдущей выгрузки. Но если период охватит ранее выгруженные операции, то это не будет считаться ошибкой.
Вы можете посмотреть список банков, предоставляющих услуги клиентам по дистанционному обслуживанию счетов через системы банк-клиент, интегрированные с системой программ «1С:Предприятие» по обмену платежными рублевыми документами.
Инструкция по работе с системой «Клиент-банк»
Инструкция по работе с системой «Клиент-банк»
Инструкция по работе с системой «Клиент-банк». 1
1 Вход в систему. 2
2 Настройка системы.. 2
3.1. Создание платежного поручения. 4
3.2. Подпись платежного поручения (отмена подписи) 8
3.3. Отправка платежного поручения. 11
3.4. Получение ответа из Банка. 11
3.5. Отзыв платежного поручения. 12
4 Работа с выписками. 14
4.1. Получение выписок. 14
4.1.1. Ежедневное получение выписок за предыдущий день (без запроса на выписку) 14
4.1.2. Получение выписок по запросу. 15
4.2. Просмотр и печать выписок. 16
4.2.1. Просмотр выписки. 16
4.2.2. Печать выписки. 19
4.2.3. Архивация/разархивация рублевых документов и выписок. 20
5. Работа с произвольными документами. 21
ПРИЛОЖЕНИЕ 1 Значения статусов. 23
ПРИЛОЖЕНИЕ 2 Краткий справочник. 25
ПРИЛОЖЕНИЕ 3 Требования к оборудованию рабочего места оператора Системы «Клиент-банк». 27
ПРИЛОЖЕНИЕ 4 Инструкция по обмену информацией между системами «Клиент-банк» и «Зарплатный проект ЕМБ». 28
П.4.1 Загрузка данных в программу «Зарплатный проект ЕМБ». 28
П.4.1.1. Автоматизированный импорт из системы «Клиент Банк». 28
П.4.1.2. Через буфер обмена. 30
П.4.1.3. Через файл. 31
П4.2 Отправка заявки на выпуск (переиздание) пластиковых карт в Банк. 32
П4.2.1. Автоматизированный экспорт в систему «Клиент Банк». 32
П4.2.2. Загрузка заявки через буфер обмена. 33
П4.2.3. Загрузить заявку через файл. 34
П4.3 Отправка ведомости на зарплату в Банк. 34
ПРИЛОЖЕНИЕ 5 Замена ключей. 36
ПРИЛОЖЕНИЕ 6 Важная информация. 37
Внимание! В дополнение к данной инструкции, ознакомьтесь, пожалуйста, с инструкцией разработчика системы, находящейся в корневом каталоге СУДС, файл «manualw. doc», также можно воспользоваться помощью, нажав клавишу F1 в системе или войти в пункт меню «?» à «Содержание».
1 Вход в систему
Вход в систему осуществляем через ярлык на рабочем столе. 
В системе имеется два пароля «Пароль на вход» и «Пароль на подпись». Пароли выдаются при получении ключей. При необходимости их можно изменить в меню «Настройка / Изменить пароль».
После ввода «Пароля на вход» откроется главное окно системы (Рисунок 1).
2 Настройка системы
Для более удобной работы с системой «Клиент-банк» следует произвести настройки.
Для удобства заполнения рублевых документов необходимо открыть «Настройка / Рублевые документы» и внести в открывшуюся форму «Настройка рублевых документов» (Рисунок 2) рублевые реквизиты.
Необходимо вписать свои реквизиты в поля «ИНН», «КПП», «Наименование» и «Сч. №» (счет в «Екатеринбург»). Остальные поля не обязательны для заполнения.
Для удобства заполнения валютных документов необходимо заполнить валютные реквизиты, открыв соответствующую форму в меню «Настройка / Валютные документы».
Для печати документов автоматически будет использоваться принтер, настроенный на ПК, в Windows по умолчанию. При этом если возможна распечатка документов из Windows (например: распечатка документа из MS Word) на принтер по умолчанию, то так же будет возможна печать документов из системы «Клиент-банк». Если же принтер, настроенный по умолчанию, не работает (например: сетевой принтер недоступен), то при распечатке документов система «Клиент-банк» выдаст ошибку «Ошибка в программе» (Рисунок 3).
При появлении ошибки при распечатке закрыть систему «Клиент-банк» и проверить распечатку документов из Windows. В случае невозможности распечатки – найти и устранить причину, по которой распечатка невозможна (например, включить сетевой принтер и/или компьютер, к которому он подключен). Программу «Клиент-банк» можно повторно загрузить и продолжить работу.
На вкладке «Общие» формы «Установки» (Рисунок 4), открытой выбором «Настройка / Установка», можно, при необходимости изменить настройку распечатки документов: принтер и шрифт (кроме шрифтов заголовков платежа).
Для настройки принтера необходимо нажать кнопку «Настройка принтера» и в открывшемся окне выбрать необходимый принтер.
3 Работа с платежными поручениями
Для работы с платежными поручениями откройте «Список платежных поручений» (Рисунок 5), выбрав пункт меню «Документы / Рублевые документы / Платежные поручения».
В открывшемся списке будут выведены все платежные поручения (Рисунок 5), созданные ранее, при условии, что они не были удалены или заархивированы.
Все платежные поручения имеют важное свойство «Статус», который показывает, на каком этапе находится данное платежное поручение. Значения статусов описаны в Приложении 1.
Работа с платежными поручениями включает в себя следующие этапы:
создание платежного поручения;
подпись платежного поручения (отмена подписи);
отправка платежного поручения;
получение ответа из Банка.
В случае необходимости отправленное в Банк или принятое Банком к исполнению платежное поручение можно отозвать.
3.1. Создание платежного поручения
Создать новое платежное поручение можно, нажав кнопку 
«Новый» на панели инструментов или клавишу Insert на клавиатуре. Откроется форма платежного поручения (Рисунок 6), которую необходимо заполнить.
Если настройка «Рублевых документов» не производилась, то эти поля можно заполнить самостоятельно.
В поле «Сумма» разделитель между рублями и копейками – точка. Запятая, показывающая разделение разрядов в рублях, предназначена для удобства. Для исправления неверно набранной суммы указатель курсора перенести на крайний левый участок поля «Сумма» и повторно набрать сумму.
б) Реквизиты Банка получателя:
Для простоты заполнения реквизитов банка получателя переместите курсор в поле «БИК» и наберите БИК банка получателя. После заполнения поля «БИК» в платежное поручение из «Справочника БИК» заносятся данные в поля «Банк получателя» и «сч.№», а курсор автоматически переносится в поле «ИНН» раздела «Получатель».
в) Реквизиты получателя:
Внимание. «Расчетный счет получателя» заполняется под полем «корсчета Банка получателя», в строке «Получатель» напротив КПП получателя (Рисунок 6).
Для хранения информации о получателях, с которыми работает пользователь, в системе «Клиент-банк» предусмотрен справочник корреспондентов. Данный справочник формирует сам пользователь. Информация о новом корреспонденте вносится в справочник путем заполнения соответствующих полей в платежном поручении. При сохранении платежного поручения появится сообщение «Занести реквизиты корреспондента в справочник?»(Рисунок 7).
При положительном ответе на данное сообщение, информация о корреспонденте будет занесена в справочник.
В следующие платежные поручения информацию о клиентах можно заполнять при помощи «Справочника корреспондентов». Для этого в форме «Платежного поручения» необходимо нажать на кнопку 
«Справочник корреспондентов», в открывшемся окне «Корреспонденты» найти нужного корреспондента, щелкнуть на него левой клавишей мыши и нажать кнопку «ОК».
г) «Назначение платежа»
Для того чтобы внести информацию в справочник необходимо заполнить поле «Назначение платежа», затем нажать кнопку 
«Занесение в справочник назначение платежа».
Чтобы воспользоваться информацией любого из справочников для заполнения полей платежного поручения, необходимо нажать на кнопку на против соответствующих полей, найти необходимую информацию, и нажать кнопку «ОК».
При заполнении поля «Статус сост.» системой «Клиент-банк» контролируется заполнение всех полей классификатора налогового платежа. Также при заполнении хотя бы одного поля классификатора налогового платежа системой «Клиент-банк» контролируется заполнение поля «Статус сост.» и всех оставшихся полей классификатора налогового платежа.
Поля классификатора налогового платежа могут заполняться через форму «Классификация налогового платежа» (Рисунок 8), вызываемую нажатием кнопки в строке «Классиф. налог. плат.».
После занесения всех необходимых данных в форму «Платежного поручения» нажать кнопку «Сохранить» на панели инструментов. В случае если документ не содержит очевидных формальных ошибок, то при сохранении документ появляется в «Списке платежных поручений» со статусом «Не подписан». Данный документ готов к подписанию и отправке в Банк, а при необходимости его можно еще раз просмотреть и/или отредактировать. Для просмотра платежного поручения в «Списке рублевых документов» нажать клавишу «Enter», для редактирования открытого для просмотра платежного поручения нужно еще раз нажать клавишу «Enter».
Если документ содержит ошибки, то перед сохранением система выдаст сообщение «Данный документ содержит ошибки. Сохранить его как шаблон?» и в верхнем правом углу будет выведено сообщение с указанием ошибки (Рисунок 9).
Если на данное сообщение будет дан ответ «Нет», то документ останется доступным для редактирования, а курсор будет установлен в поле, в котором содержится ошибка.
Если на данное сообщение будет дан ответ «Да», то платежное поручение сохранится и в списке платежных поручений данное платежное поручение появится со статусом «Шаблон», данный документ можно будет просмотреть и отредактировать (см. выше), но подписать его будет невозможно (до устранения ошибки).
Для того чтобы подписать и отправить в Банк документ со статусом «Шаблон» необходимо зайти в документ, устранить ошибку и сохранить документ, при этом статус у документа примет значение «Не подписан».
Документы со статусами «Шаблон» и «Не подписан» можно просмотреть и отредактировать. Чтобы просмотреть документы с указанными статусами достаточно в «Списке платежных поручений» дважды щелкнуть левой клавишей мыши на нужном платежном поручении, при этом откроется форма для просмотра платежного поручения (Рисунок 10), в которой невозможно будет внести изменения в платежное поручение.
При необходимости отредактировать платежное поручение в открытой для просмотра форме (Рисунок 10) нажать клавишу «Enter» на клавиатуре, при этом поля станут белого цвета.
3.2. Подпись платежного поручения (отмена подписи)
Для отправки в Банк созданное платежное поручение необходимо подписать.
Для подписи документа необходимо закрыть «Список платежных поручений» и выбрать меню «Вход в подпись». После ввода пароля на подпись выбрать «Подпись / Рублевые документы / Подпись нового пакета» (Рисунок 11).
Рисунок 11 – Меню «Подпись/Рублевые документы/Подпись нового пакета»
Откроется окно с перечнем платежных поручений, имеющих статус «Не подписан» (Рисунок 12).
Для подписания документа используются две подписи АСП – «Директора» и «Главного бухгалтера». Ключ «Директора» находится в системе, и подпись директора ставится автоматически на подписываемые документы, поэтому копка «Подпись директора» не доступна. Вставив дискету «Главный бухгалтер», нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера», после чего должно появиться сообщение «Обработка пакетов завершена» (Рисунок 14).
Обязательно убедитесь в появлении данного окна. Если вместо данного сообщения появилось сообщение об ошибке «Не найден ключевой файл …» (Рисунок 15), это говорит о том, что система не может найти один из ключей в указанном месте.
При этом документ будет либо не подписан, и статус у него останется прежним «Не подписан», либо подписан одним из руководителей, тогда статус примет значение «Подписан директором» или «Подписан главным бухгалтером». Для того чтобы подписать документы необходимо обеспечить наличие ключевой информации в указанном месте (например: если Вы подписываете документы Flash-диском, то убедитесь, что он включен, определяется именно под той буквой, которая указана в данном сообщении, и что на нем есть ключи «Главного бухгалтера»— файлы publ.key и sign.key).
Документы со статусом «Подписан директором» или «Подписан главным бухгалтером» нельзя удалить или отредактировать. Но в отличие от документов со статусом «Подписан» такие документы не будут отправлены в Банк. Для того чтобы отправить в Банк документы, подписанные одним руководителем, нужно после восстановления ключей в указанном месте, снять подпись, и снова подписать документ (описание подписания документов см. выше).
Для снятия подписи выбрать «Подпись/ Рублевые документы / Отмена пакета», в окне «Пакеты» пометить пакет, в котором находится необходимое платежное поручение, и нажать кнопку «ОК». При этом статус документа примет значение «Не подписан». Подпись будет снята со всего пакета платежных поручений.
После подписания документов, необходимо убедиться, что статус этих документов принял значение «Подписан». Для этого необходимо открыть «Список рублевых документов», выбрав «Документы / Рублевые документы / Платежные поручения». В поле статус напротив платежного поручения должно быть указано «Подписан».
Важно. Документы со статусом «Подписан» запрещено редактировать и удалять, так как документ зашифрован и готов к передаче в Банк. Если удалить документ со статусом «Подписан», то документ будет удален из «Списка платежных поручений», но останется в пакете платежных документов, готовом к отправке в Банк, и при первом сеансе связи с Банком данное платежное поручение будет отправлено в Банк со всем пакетом и проведено Банком, в случае отсутствия претензий.
Для того чтобы отредактировать или удалить такой документ с него необходимо снять подпись (описание см. выше).
Важно. При заключении договора выдается комплект ключей для входа в систему, в который входят две дискеты: «Директор» и «Главный бухгалтер». При установке системы или замене ключей подпись «Директор» регистрируется на рабочем месте оператора. После чего дискету рекомендуем хранить в недоступном для посторонних месте. Подпись документов производится дискетой «Главный бухгалтер». Смена ключей АСП предусмотрена в следующих случаях:
2. компрометация ключей АСП Системы (т. е., при наличии оснований полагать, что произошло ознакомление с содержимым носителей ключей АСП либо незаконное завладение ключами АСП лицами, не имеющими права пользования Системой);
3. утрата или повреждение носителей ключей АСП;
4. по требованию Банка.
Замена ключей – услуга платная, и оплачивается в соответствии с действующими расценками Банка.
3.3. Отправка платежного поручения
Для того чтобы отправить платежное поручение в Банк необходимо связаться с Банком, выбрав меню «Банк / Связь с Банком / Почта» (Рисунок 16).
После соединения с Банком статус документа примет значение «Находится в почтовой системе». Этот статус говорит о том, что была предпринята попытка связи с Банком, но не говорит о том, что передача удалась.
3.4. Получение ответа из Банка.
Для того чтобы узнать, принят документ Банком к исполнению или нет, необходимо повторно связаться с Банком через 10-15 мин., выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта». При этом статус должен принять один из статусов:
— «Принят Банком к исполнению», то есть документ оформлен правильно и будет проведен Банком;
Если документ получил статус «Получен Банком», то необходимо повторно связаться с Банком, так как этот статус говорит о том, что документ Банком получен, но решение по нему еще не принято. Документ может получить статус «Получен Банком» в двух случаях:
§ повторная связь с Банком была осуществлена ранее, чем через 10-15 минут, поэтому решение по данному документу еще не принято. В этом случае необходимо повторно связаться с Банком через 5-10 минут.
§ Платежное поручение поступило в Банк после времени, определенного пунктом 3.3. «Дополнительного Договора на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного обслуживания». В этом случае Банк получает платежное поручение текущим днем, но решение по нему будет принято на следующий день. Повторно связаться с Банком необходимо утром следующего дня.
Важно. В соответствии с пунктом 3.3. «Дополнительного Договора на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного обслуживания»:
«……Под временем поступления в Банк документов Клиента понимается время, зафиксированное сервером Банка в момент автоматической проверки АСП пакета документов Клиента. Время поступления документа сохраняется в электронном архиве, ведущемся в Банке. Клиент получает информацию о факте поступления документа в Банк посредством Системы».
Платежные поручения со статусом «Принят Банком к исполнению» будут проведены в соответствии с выбранным режимом обслуживания:
— обычный режим – платеж будет проведен в течение Банковского операционного дня;
Платежные поручения при необходимости дополнительно контролируются операционистом. Вследствие этого документы, принятые Банком к исполнению могут получить статус «Отказано в обработке – причина».
При обнаружении ошибки в платежном поручении, которое уже отправлено в Банк, его можно отозвать (см. раздел 3.5.).
Документы не принятые Банком к исполнению можно удалить либо отредактировать, повторно подписать и отправить в Банк.
3.5. Отзыв платежного поручения
Удаление платежного поручения, отправленного в Банк, из «Списка платежных поручений» не приводит к изменениям в работе Банка по данному платежному поручению.
Согласно «Дополнительного Договора на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного доступа» отзыв документа возможен при условии согласования по телефону с сотрудником БАНКА возможности отзыва:
- дотекущего дня, если режим работы по договору выбран доили до 17 00; дотекущего дня, если режим работы по договору выбран до
Если в документе, отправленном в Банк, Вами обнаружена ошибка, позвоните операционисту и уточните, возможен ли отзыв данного документа. После того, как операционист подтвердил возможность отзыва платежного поручения необходимо выполнить следующие действия:
— сформировать запрос на отзыв;
— отправить запрос на отзыв в Банк;
— получить ответ из Банка.
Для того чтоб сформировать запрос на отзыв, нужно выбрать «Подпись / Рублевые документы / Отзыв документов»(Рисунок 18).
В появившемся окне «Электронная подпись документов» (Рисунок 13) нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера», предварительно вставив дискету «Подпись главного бухгалтера». Появившееся окно «Обработка пакетов завершена» (Рисунок 14) говорит о том, что запрос на отзыв сформирован. При этом статус документа должен принять значение «Запрос на отзыв».
Далее необходимо отправить сформированный запрос на отзыв в Банк, выбрав меню «Банк / Связь с Банком / Почта». После связи с Банком, статус документа изменится на «Запрос на отзыв находится в почтовой системе». Этот статус говорит о том, что была предпринята попытка связи с Банком, но не говорит, о том, что данный запрос дошел до Банка.
Для того чтобы убедиться, что запрос дошел до Банка и документ отозван, необходимо через 10-15 минут связаться с Банком, выбрав «Банк / Связь с банком / Почта», после связи статус документа должен принять значение «Запрос на отзыв получен банком». В ечение дня обязательно повторить соединение с Банком, выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта», и получить ответный статус «Не принят Банком – Документ отозван клиентом».
4 Работа с выписками
С помощью системы «Клиент – Банк» возможно:
§ получение выписок по счету;
§ запрос оперативной информации о состоянии расчетного счета
Важно. Убедительная просьба во избежание каких-либо недоразумений ежедневно следить за прохождением Ваших документов по ВЫПИСКАМ.
4.1. Получение выписок
Выписку по счету можно получать двумя способами:
§ ежедневное получение выписок за предыдущий день (по договору без запроса на выписку до 9 часов утра);
§ получение выписок за необходимый период по запросу (контроль состояния счета).
Важно! Все выписки формируются за определенную дату или за период (не более 1 месяца), при условии наличия в этом периоде операций по счету на момент формирования выписки. Если за указанный период не было движений по счету, то выписка не будет сформирована и, следовательно, не будет отправлена клиенту
4.1.1. Ежедневное получение выписок за предыдущий день (без запроса на выписку)
Клиенту предоставляется услуга – ежедневное получение выписок за предыдущий день, через систему «Клиент-банк» при условии наличия в этот день операций по счету. Если за предыдущий день не было движений по счету, то выписка не формируется и не высылается клиенту.
Согласно пункту 3.4. договора: «Выписки по счетам КЛИЕНТА в рублях БАНК формирует к 9:00 следующего Банковского дня. Выписки по счетам КЛИЕНТА в иностранной валюте БАНК формирует к 12:00 следующего Банковского дня. В случае изменений в отправленной выписке, БАНК повторно посылает КЛИЕНТУ подтвержденную выписку в течение дня …». В выписках сформированных к 9 00 указана дата формирования выписки вчерашний день со временем 22 00ч. В повторной выписке указана дата формирования вчерашний день со временем 23 50ч.
Для того чтобы получить ежедневную выписку необходимо утром после 9 00 часов связаться с Банком, выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта».
Если после связи с Банком в меню «Банк» напротив «Рублевые выписки» будет стоять галочка (Рисунок 20), то это говорит о том, что пришла выписка.
Полученные выписки можно будет просмотреть и при необходимости распечатать в списке рублевых выписок (см. п. 4.2.)
4.1.2. Получение выписок по запросу
Дополнительно к ежедневным выпискам, посылаемым Банком, существует возможность контроля текущего счета с использованием выписок получаемых по запросу. Выписка будет сформирована за необходимую дату или период (период не должен превышать 1 месяца), при условии наличия в этом периоде операций по счету на момент формирования выписки.
Для получения выписки по запросу необходимо:
a) создать запрос на выписку;
б) отправить запрос на выписку в Банк;
в) получить выписку из Банка.
Для создания запроса на выписку необходимо заполнить форму «Запрос в Банк на выписку…» (Рисунок 21), выбрав «Банк / Запрос на выписку / Рублевый счет».
При заполнении формы «Запрос в Банк на выписку» необходимо учесть следующее:
§ Период, за который необходимо получить выписку, должен содержать хотя бы одну операцию по счету, в противном случае выписка не будет сформирована и отправлена. Рекомендуется указывать дату начала периода, ту, когда было последнее движение по счету.
§ Период запроса не должен превышать одного месяца. При необходимости получить выписку за период более одного месяца необходимо сформировать несколько запросов.
§ При наличии нескольких счетов в Банке в поле «Рублевый счет» выбрать счет, по которому необходимо получить выписку. В противном случае выписки будут формироваться по счету указанному по умолчанию.
После нажатия кнопки «ОК» должно появиться сообщение «Обработка пакетов завершена» (Рисунок 14), которое свидетельствует о том, что «Запрос на выписку» сформирован.
Для отправки сформированного «Запроса на выписку» необходимо установить сеанс связи с Банком, выбрав меню «Банк / Связь с Банком / Почта».
Для получения «Выписки по запросу», необходимо черезминут после отправки в Банк «Запроса на выписку» повторно связаться с Банком, выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта».
Если после связи с Банком в меню «Банк» напротив «Рублевые выписки» будет стоять галочка, то это говорит о том, что пришла выписка.
Полученные выписки можно будет просмотреть и при необходимости распечатать в списке рублевых выписок (см. п. 4.2.)
ВАЖНО! Все выписки, получаемые по запросу, в «Список рублевых выписок» попадают с текущей датой формирования выписки не зависимо от периода, за который была запрошена выписка. Открыв выписку в поле «за период с … по …» (первая строка) можно просмотреть период, за который она сформирована.
ВАЖНО! Максимальное количество получаемых выписок по запросу не может превышать 48 штук в день.
4.2. Просмотр и печать выписок
Все выписки, присланные из Банка, хранятся в «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22), который можно открыть, выбрав «Банк / Рублевые выписки /по пакетам» (Рисунок 20).
О том, что пришла выписка, будет говорить метка в виде галочки напротив «Рублевые выписки» в меню «Банк» (Рисунок 20).
4.2.1. Просмотр выписки
Для просмотра «Рублевой выписки» (Рисунок 23) необходимо дважды нажать левой клавишей мыши (либо один раз клавишу «Enter» на клавиатуре) требуемую выписку в «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22).
В «Рублевых выписках», получаемых через систему клиент Банк необходимо обратить внимание на следующее:
- поле «Выписка о состоянии счета от « показывает дату формирования выписки в Банке, а не период, за который сформирована выписка. поле «за период спо « показывает период (дату), за который сформирована выписка; поля «Дата» и «Время» показывают дату и время формирования выписки, особенно важно для ежедневных выписок;
Важно. В выписках сформированных к 9 00 «Дата» формирования выписки указана вчерашний день и «Время» 22 00ч. В повторной выписке, то есть выписке сформированной и высланной клиенту в случае изменений в выписке отправленной к 9 00 ч., указана «Дата» формирования вчерашний день и «Время» 23 50ч.
§ в столбце «Дебет/Кредит» указаны все движения по счету, при этом поступления – положительные значения, расходы – отрицательные;
§ в столбце «Подтверждено» (слева первый столбец) показывается, подтверждена выписка, в столбце стоит знак «+», или не подтверждена, стоит знак «-» (Рисунок 23).
Важно. О движении средств по счету говорит ПОДТВЕРЖДЕННАЯ выписка, то есть выписка, у которой в столбце «Подтверждено» стоит знак «+».
При открытии утром выписки за предыдущий день система «Клиент-банк» может автоматически изменить у документов имеющих статус «Принято Банком к исполнению» на «Проводка подтверждена», при условии совпадения с точностью до буквы платежного поручения с выпиской. При этом у неподтвержденного платежного поручения статус также изменится на «Проводка подтверждена». В этом случае необходимо руководствоваться выпиской.
Банк может отказать в обработке документа со статусом «Принят Банком к исполнению» и статус примет значение «Отказано в обработке». Обязательно контролируйте, чтобы в пункте «Банк / Результаты обработки / Рублевых документов» у платежных поручений не появился статус «Отказано в обработке».
Важно. Прохождение платежей всегда контролируйте по Подтвержденным выпискам.
Находясь в открытой «Рублевой выписке» можно просмотреть или распечатать любое платежное поручение, входящее в данную выписку. Чтобы просмотреть платежное поручение необходимо установить курсор на данный документ, щелкнув на нем один раз левой клавишей мыши, и нажать клавишу Enter на клавиатуре
На все проведенные платежные поручения Банк ставит «Отметку Банка» (Рисунок 24) в правом нижнем углу (Рисунок 25)
4.2.2. Печать выписки
Распечатать любую выписку можно тремя вариантами.
В открытом «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22) выделить необходимую выписку правой клавишей мыши или клавишей пробел на клавиатуре и нажать кнопку «Печать» 
. В открывшемся окне «Печать» (Рисунок 26) нажать кнопку «ОК».
При необходимости можно задать количество копий, распечатать выписку в файл и предварительно просмотреть распечатываемую выписку.
Открыть необходимую выписку (Рисунок 23) и нажать кнопку «Печать» . В открывшемся окне «Печать» (Рисунок 27), поставить метку напротив «Выписка» и нажать кнопку «ОК».
Если в открывшемся окне «Печать» (Рисунок 27) будет установлена метка «Операция» (Рисунок 28), то в этом случае будет распечатано платежное поручение, на котором до нажатия кнопки «Печать» был установлен курсор.
При необходимости можно задать количество копий, распечатать выписку в файл и предварительно просмотреть распечатываемую выписку.
Если необходимо изменить печатную форму рублевой выписки, то в открытом «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22) выделить требуемую выписку правой клавишей мыши или клавишей пробел на клавиатуре и нажать клавиши Alt и F8. В появившемся окне «Печать выписок по формату» (Рисунок 29) нажать левой клавишей мыши на кнопку «Создать».
Откроется окно «Просмотр выписки».
Внимание. В этом случае печать выписки осуществляется кнопкой F4 на клавиатуре.
4.2.3. Архивация/разархивация рублевых документов и выписок.
Внимание! Необходимо своевременно производить архивацию /разархивацию рублевых документов и выписок. Таким образом, Клиент обеспечивает своевременную очистку рабочих пространств (таблиц) ПО “Клиент-Банк” методами архивирования ПО. Рекомендуем иметь в рабочей области ПО документы и выписки за период не более одного месяца.
Для архивирования необходимо зайти в пункт «Документы»à«Рублевые документы» («Банк»à«Рублевые выписки»à«по пакетам») выбрать необходимые документы (выписки), выделить их правой кнопкой компьютерной мыши, и нажать кнопку «Архивация», которая дублируется нажатием клавиши F5:
После этого появится окно:
В поле «Имя архива» введите краткое название создаваемого архива, а в поле «Комментарии» ввести более подробное название архива. Кнопки «Скопировать» и «Перенести» станут активными.
При нажатии кнопки «Скопировать» данные останутся в списке документов, а также будет создан архив корневом каталоге СУДС «Клиент-Банк», при нажатии кнопки «Перенести», данные будут перемещены в архив (будет создан архивный файл) и будут удалены из списка документов.
Разархивация происходит аналогично, нажав на кнопку «Разархивация», которая дублируется нажатием клавиш Alt+F5. Необходимо выбрать нужный архив и нажать на кнопку «Скопировать» или «Перенести».
Для разрешения возможных конфликтных ситуаций в системе «Клиент-Банк» ведутся контрольные архивы, которые хранятся как на стороне банка, так и на стороне клиента (если настроено архивирование в меню «Настройка\Устарновки\ОБЩИЕ\Архивация»).
Контрольные архивы выписок с подписью банка просматриваются в пункте меню: «Банк \Контрольные архивы из Банка \Рублёвые выписки» (см. рисунок ниже) методом выбора файла выписки Банака по дате, когда происходили получение и разархивирование файла.
Для проверки достоверности подписи банка используют файл sign. dat клиента в рабочем каталоге «Клиент-Банка». Файл sign. dat и класс ПО (сертифицированные алгоритмы шифрования или RSA-алгоритмы) должен соответствовать ключам Банка, которыми производилась подпись выписок.
Более подробно интерфейс и возможности работы с Контрольными архивами описаны в «Руководстве оператора» в п.5.4.10. «Контрольные архивы» в файле manualw. doc рабочего каталога системы «Клиент-банк».
5. Работа с произвольными документами
Всю переписку с Банком клиент ведет через произвольные документы. Алгоритм работы с произвольными документами аналогичен алгоритму работы с платежными поручениями.
Создание документа – Подписание документа – Отправка документа в Банк – Получение ответа из Банка в виде изменения статуса.
Банк с клиентом так же ведет переписку через произвольные документы. Эти документы приходят к клиенту во время сеанса связи с Банком. Когда поступит новый произвольный документ в меню «Банк», напротив пункта «Произвольные документы» появится метка. Для просмотра произвольных документов из Банка выберите меню «Банк / Произвольные документы», и в открывшемся «Списке произвольных документов из Банка» дважды щелкните левой клавишей мыши по нужному документу.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Банк размещает полные Инструкции по работе с Системой на Web-сайте по адресу www. ***** в составе документов (требований), регламентирующих использование системы. Документы описывают обязательные инструкции и действия в соответствии с п. п. 7.6, 4.1.4. Договора или «Дополнительным соглашением к генеральному соглашению». Банк вправе изменять данную информацию на сайте.
ПРИЛОЖЕНИЕ 1 Значения статусов.
Документы содержат отметки о результатах обработки на Вашем компьютере и в Банке. Отметки могут быть следующие:
Статус неотправленного документа
Статус отосланного документа в Банк
· «…– искажена подпись» – какое-либо нарушение, несовпадение подписи под документами с оригиналом. Следует еще раз подписать пакет.
«Шаблон» – фиктивный документ, возможно некорректно или специфически заполненный, или непосредственно шаблонный. Не может быть подписан или отправлен в Банк. Для это необходимо отредактировать и пересохранить этот документ, при необходимости в меню Настройка – Установки убрать галочки по проверке по внешнему алгоритму и по конфигурационному файлу. После сохранения документа с этим статусом вернуть установки по настройке в первоначальное состояние.
Замечание! Документы подписанные, отосланные и обработанные Банком, не могут быть отредактированы. Документы, получившие отрицательные ответы от Банка, становятся доступными для дальнейшего редактирования, после которого получают статус «Не подписан».
ПРИЛОЖЕНИЕ 2 Краткий справочник
СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП)
1. Меню Документы\Рублевые документы\платежные поручения Открываетя окно «Список платежных поручений»
2. Нажать клавишу (Ins) на панели инструментов
3. Заполнить поля ПП
5. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши при появлении надписи
6. Ответить на вопрос «Занести реквизиты корреспондента в справочник»,
нажав клавишу «ОК» или «Отмена» левой клавишей мыши
7. Проконтролировать в меню
Документы\Рублевые документы\платежные поручения
наличие записи «Не подписан» в поле «Статус»
Доступны кнопки в панели инструментов:
1. 
— копировать документ (CTRL-Ins)
2. 
— редактировать документ (Enter)
3. 
— уничтожить документ (Del)
4. 
— печатать документ (F4)
5. 
— выйти на предыдущий уровень меню (ESC)
Кнопки 1-4 работают после выделения строки с ПП
ОТЗЫВ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП)
1. Меню Подпись\Рублевые документы\Отзыв документов
Открываетя окно с ПП и кнопкой «ОК» в нижней части
3. Выполнить один из пунктов:
3.1. нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера» и приложить таблетку АСП к съемному устройству после появления надписи «Приложите таблетку touch memory к гнезду съемника»
3.2. установить подпись Бухгалтера (вставить дискету в дисковод, подключить Flash-диск и т. п.) и нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера»
4. Проконтролировать появление надписи «Обработка пакетов завершена» и нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши
5. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню
Документы\Рублевые документы\платежные поручения на «Запрос на отзыв отослан в Банк но не подтвержден»
6. Отправить запрос на отзыв
меню Банк\Связь с Банком\Почта
7. Повторить связь с Банком через некоторое время
меню Банк\Связь с Банком\Почта
8. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню
Документы\Рублевые документы\платежные поручения
на «Не принято Банком-по просьбе клиента», если статус ПП «Не принято Банком-отзыв документа не возможен», то документ не может быть отозван по системе Клиент-банк.
Примечание. По системе Клиент-банк возможен отзыв ПП текущего Банковского дня.
ПОДПИСЬ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП)
1. Меню Подпись\Рублевые документы\Подпись нового пакета
Открывается окно «Подпись рублевых документов» с кнопкой «ОК» в нижней части окна
2. Выделить ПП правой клавишей мыши или клавишей
пробел (все ПП – удерживать клавишу «Ctrl» и кратковременно
3. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши
4. Выполнить один из пунктов:
4.1. нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера» и приложить таблетку АСП к съемному устройству после появления надписи «Приложите таблетку touch memory к гнезду съемника»
4.2. установить подпись Бухгалтера (вставить дискету в дисковод, подключить Flash-диск и т. п.) и нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера»
5. Проконтролировать появление надписи «Обработка пакетов
завершена» и нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши
6. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню
Документы\Рублевые документы\платежные поручения
«Список платежных поручений», зайти в меню Подпись\Рублевые документы\Подпись существующего пакета и повторить п. п. 2-6 (для подписания выделять пакет в верхнем окне)
ПРОИЗВОЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ (ПД)
1. Меню Документы\Произвольные документы
Открывается окно «Список произвольных документов»
2. Нашать клавишу (Ins) на панели инструментов
3. Заполнить поля «Название» и «Текст документа»
5. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши при появлении надписи
6. Проконтролировать изменение статуса ПД в меню Документы\Произвольные документы на «Не подписан»
8. Подписать ПД аналогично процедуре подписания платежных поручений
через меню Подпись\Произвольные документы\Подпись нового пакета
9. Отправить произвольный документ в Банк аналогично разделу
ОТПРАВКА ПП и контролируя статусы ПД в меню Документы\Произвольные документы .
Доступны кнопки в панели инструментов: копировать, просмотр\редактирование, удалить, печать
ОТПРАВКА ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП )
1. Меню Банк\Связь с Банком\Почта
открывается окно в котором набирается номер и происходит
По окончании связи окно сворачивается автоматически
2. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню
Документы\Рублевые документы\платежные поручения
на «Находится в почтовой системе»
3. Через 10-15 мин после отправки ПП повторно соединиться с Банком
(меню Банк\Связь с Банком\Почта)
5. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню
Документы\Рублевые документы\платежные поручения на
Примечание. После получения выписок статус ПП изменяется на
1. Меню Банк\Запрос на выписку\Рублевый счет
2. Выберите нужный Вам счет в открывающемся окне «Запрос в Банк на выписку по рублев….»
3. Заполните поля «Дата выписки» (период с начальной по конечную дату не более 1-го месяца)
Для контроля состояния счета в течение дня формируется выписка с начальной и конечной датой соответствующей текущему дню месяца.
4. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши
5. Проконтролировать появление надписи «Обработка пакетов
завершена» и нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши
6. Отправить запрос на выписку
меню Банк\Связь с Банком\Почта
7. Повторить связь с Банком через 10-15 мин
меню Банк\Связь с Банком\Почта
8. Просмотреть выписку в меню Банк\Рублевые выписки\по пакетам,
нажав два раза левую клавишу мыши в строке выписки
Доступны кнопки в панели инструментов: просмотр\ редактирование,
удалить, печать, экспорт.
Примечания. Банк автоматически формирует выписку за текущий день в 09: 00 и выписку по платежам поступившим после 15: 00 до 11: 00 следующего дня, которые передаются при первой связи с Банком (Банк\Связь с Банком\Почта)
ИМПОРТ ПЛАТЁЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ ИЗ «1С: ПРЕДПРИЯТИЕ 7.7» В СИСТЕМУ «КЛИЕНТ-БАНК»
1.В «1С-Предприятии» меню Журналы \ Платёжные документы, нажать мышкой кнопку 1С-Предприятие-Клиет Банка, указать период выгрузки и нажать кнопку Выгрузить
ПРИЛОЖЕНИЕ 3 Требования к оборудованию рабочего места оператора Системы «Клиент-банк»
(Требования к вычислительной технике и коммуникационной системе для установки и эксплуатации системы «Клиент-банк».)
Банк, совместно с разработчиком ПО СУДС, обеспечивает и несет полную ответственность, в соответствии с законодательством, за то, что программное обеспечение СУДС, устанавливаемое у клиента лицензионно чисто.
Клиент обеспечивает и в соответствии с законодательством несет полную ответственность за то, что на момент установки и при эксплуатации СУДС, все программное обеспечение ПЭВМ, на которой будет устанавливаться (установлена) СУДС, (кроме СУДС) лицензионно чисто, не нарушены авторские права третьих лиц.
На рабочем месте СУДС не допускается наличие:
— общего сетевого доступа для папок СУДС и устройств считывания носителей ключей,
— средств разработки и отладки программ,
— средств и программ способных изменять любые из файлов ПО СУДС,
— активных (запущенных) средств и программ способных открыть, захватывать файлы (файл) ПО СУДС во время работы ПО, включая: ненастроенное антивирусное ПО, ПО конверторов платёжных документов,
— вредоносное ПО, включая: вирусы, программные закладки, троянские программы, загрузчики, вредоносные Cookie и прочее.
В обязанности Банка и персонала Банка, участвующего в установке и технической поддержке ПО СУДС не входит проведение действий по проверке:
• обеспечения Клиентом соблюдения законодательства о лицензировании;
• соблюдения Клиентом закона об авторских правах;
• отсутствия на ПЭВМ Клиента вышеуказанного недопустимого ПО.
Клиент обеспечивает своевременную очистку рабочих пространств (таблиц) ПО “Клиент-Банк” методами архивирования ПО. Рекомендуем иметь в рабочей области ПО документы и выписки за период не более одного месяца.
Банк имеет право в случае обнаружения нарушений отказать в соответствующей помощи и прекращения обслуживания СУДС, до устранения Клиентом выявленных нарушений.
Банк не несет ответственности за возможные допущенные Клиентом нарушения законодательства.
Требования к вычислительной технике и коммуникационной системе необходимые для функционирования системы «Клиент-банк»:
Рабочая станция: рекомендуемые операционные системы (OS) Windows 98-2000, Windows XP (Работа на серверах Win2003Server не тестировалась).
Объем дискового пространства, занимаемый системой «Клиент-банк», до 50 МБ.
Должен быть обеспечен необходимый для нормального функционирования Windows объем памяти и свободного дискового пространства.
При работе ПО использует системные шрифты, контроллер удаленного доступа и др. компоненты Windows. OS Windows должна быть в полностью работоспособном состоянии. Клиентом обеспечивается сохранность (с применением, при необходимости, резервного архивирования) ключевых носителей.
Обязательно наличие подключенного к рабочей станции и к телефонной сети модема либо соединения с Интернет по локальной сети.
Требования к коммуникационной системе. Система «Клиент-банк» может использовать модемное соединение и (или) связь по выделенной линии Internet. (Рекомендуется работать по выделенной линии и использовать модемное соединение в качестве резерва).
Рекомендуется использовать внешний модем и телефонный аппарат (при его наличии), подключенный через модем. Телефонная линия, используемая для модемной связи, не должна быть подключена через аппаратуру уплотнения и другие устройства, вносящие помехи и уменьшающие уровень сигналов и полосу пропускания линии. К линии не должны быть подключены параллельные телефоны и факсы.
И для выделенного, и для модемного соединения возможно использование либо FTP, либо UUCP соединение.
1.Почта FTP (рекомендуется).
2. Почта UUCP (используется приложение MS-DOS, на Windows2003Server НЕ РАБОТАЕТ).
При работе по выделенной линии для рабочей станции должен быть открыт в Интернете IP-адрес XXX. XXX. XXX. XXX порт XXX (Вместо XXX. XXX. XXX. XXX и XXX – цифровое обозначение соответственно IP адреса и порта).
При работе с модемом используются порты COM1-4 на стандартных адресах и прерываниях:
Примечание! Всю информацию обозначенную XXX можно уточнить в «Екатеринбург» по телефонам технической поддержки (3, )
ПРИЛОЖЕНИЕ 4 Инструкция по обмену информацией между системами «Клиент-банк» и «Зарплатный проект ЕМБ»
При помощи системы «Клиент-банк» можно передавать реестры на открытие (переоформление) пластиковых карт и реестры на заработную плату, созданные в программе «Зарплатный проект ЕМБ». Так же в программу «Зарплатный проект ЕМБ» можно загружать данные по сотрудникам, полученные из Банка посредством системы «Клиент-банк»
П.4.1 Загрузка данных в программу «Зарплатный проект ЕМБ»
Из системы «Клиент-банк» в программу «Зарплатный проект ЕМБ» можно загружать следующие данные, полученные из Банка:
1. Данные по сотрудникам, у которых открыта карта в рамках зарплатного проекта (Union или Visa);
2. Список сотрудников с номерами карт Visa.
Загружать данные в программу «Зарплатный проект ЕМБ» из системы «Клиент-банк» можно тремя способами:
— автоматизированный импорт из системы «Клиент-банк»;
— через буфер обмена;
П.4.1.1. Автоматизированный импорт из системы «Клиент Банк»
Это самый простой и быстрый метод загрузки данных полученных посредством системы «Клиент-банк» в программу «Зарплатный проект ЕМБ».
Для прямой выгрузки данных из системы «Клиент-банк» в программе «Зарплатный проект ЕМБ» нужно выбрать меню «Настройки», и в открывшемся окне поставить галочку в пункте «Автоматизированный импорт/экспорт в «Клиент-банк» и нажать кнопку «Сохранить».
В программе «Зарплатный проект ЕМБ» выбрать меню «Обмен информацией / Загрузить файл из Банка» (или сочетание клавиш ). В результате появится окно с сообщением «Загрузить файл из Клиент-банка?»:
Для загрузки документа, принятого по системе «Клиент-банк», необходимо ответить «Yes». В противном случае «No». После нажатия кнопки «Yes» откроется окно «Открыть»:
В открывшемся окне в строке «Папка» выбрать запись «Рабочий стол» и пометить мышью в открывшемся списке ярлыков рабочего стола ярлык программы «Клиент-банк». Если на компьютере установлено несколько систем «Клиент-банк», выбрать ярлык системы «Клиент-банк» того предприятия, для которого необходимо загрузить список из Банка. Откроется окно «Загрузка из Клиент-банка» со списком документов из Банка относящихся к «Зарплатному проекту ЕМБ» (форматы CUS001EK, DELCUS).
Выбрать нужный документ, щелкнув на нем левой клавишей мыши, и нажать кнопку «Принять». В открывшемся окне с сообщением «Загрузить файл за » нажать кнопку:
Проанализировать сообщение в информационном окне:
После загрузки данных можно работать со списком сотрудников.
П.4.1.2. Через буфер обмена
Для загрузки данных через буфер обмена необходимо выполнить следующее:
В системе «Клиент-банк» открыть «Список произвольных документов из Банка», выбрав меню «Банк / Произвольные документы». В открытом списке найти нужный документ и открыть его, двойным нажатием клавиши мыши. Выделить «Текст документа», выбрав меню «Правка / Выделить все» (или сочетание клавиш ). Скопировать выделенный текст, выбрав меню «Правка / Копировать» (или сочетание клавиш ). Зайти в программу «Зарплатный проект ЕМБ» и в разделе «Сотрудники» выбрать меню «Обмен информацией / Загрузить из буфера обмена». Проанализируйте сообщение в информационном окне:
После загрузки данных можно работать со списком сотрудников.
П.4.1.3. Через файл.
Для загрузки данных при помощи полученного файла необходимо выполнить следующее:
В системе «Клиент-банк» открыть «Список произвольных документов из Банка», выбрав меню «Банк / Произвольные документы». В открытом списке найти нужный документ. Выделить правой клавишей мыши или пробелом (выделенный документ будет отмечен другим цветом – бледно зеленым) или открыть, двойным нажатием левой клавишей мыши, и нажать кнопку 
«Экспорт» (или F6). В открывшемся окне «Save As» в строке «Папка» указать путь до папки \FROM_BANK\ рабочего каталога программы «Зарплатный проект ЕМБ» и нажать кнопку «Сохранить». Расширение файла должно быть *.txt. Необходимо запомнить имя файла, который сохранятся. В программе «Зарплатный проект ЕМБ» в разделе сотрудники выбрать меню «Обмен информацией / Загрузить файл из Банка» (или сочетание клавиш ) – появится окно:
В открывшемся окне открыть папку …/FROM BANK/ рабочего каталога «Зарплатный проект ЕМБ» и пометить левой клавишей мышью сохраненный файл с расширением *.txt. и нажать кнопку «Открыть» для загрузки информации. Проанализировать сообщение в информационном окне:
После загрузки данных можно работать со списком сотрудников.
П4.2 Отправка заявки на выпуск (переиздание) пластиковых карт в Банк
П4.2.1. Автоматизированный экспорт в систему «Клиент Банк»
1. Для формирования заявки на выпуск новых карт либо переиздание карт необходимо выделить нужные строки с сотрудниками. Выделить можно только строки, в которых заполнены все необходимые поля (отмеченные жирным шрифтом). Выделенные строки отмечаются другим (бледно-желтым) цветом. Выделение производится нажатием клавиши «Пробел» либо через пункт меню «Выделить». Отменяется выделение таким же образом.
Заявки на резидентов и нерезидентов следует формировать отдельно.
2. После выделения требуемых строк выбрать меню «Обмен информацией – Сформировать заявку в Банк / Резиденты» (либо «Нерезиденты») или сочетание клавиш либо соответственно. Если в программе есть настройка на работу с «Клиент-банком», появится сообщение
Нажать кнопку «Yes», если необходимо загрузить заявку в систему «Клиент-банк» или
3. После нажатия кнопки «Yes», появится окно с «рабочим столом» компьютера. В открывшемся окне пометить мышью ярлык, с помощью которого запускается программа «Клиент-банк». Если на компьютере установлено несколько систем «Клиент-банк», выбрать систему того предприятия, от которого должна быть отправлена заявка.
4. Нажмите кнопку «Открыть». При успешной загрузке данных в систему «Клиент-банк» должно появиться сообщение: «Файл успешно загружен в Клиент-банк!»
При этом в системе «Клиент-банк» в «Списке произвольных документов» появится новый произвольный документ с названием «Заявка на получение карт Visa» с текущей датой и статусом «Не подписан».
5. Для отправки документа в Банк необходимо в системе «Клиент-банк» подписать сформированную заявку и отправить в Банк.
Если по каким-либо причинам «Заявка на получение карт Visa» не был загружен в систему «Клиент-банк», то можно поступить одним из следующих способов:
— загрузить заявку через буфер обмена;
— загрузить заявку через файл.
При этом в действия в программе «Зарплатный проект ЕМБ» остаются прежними.
П4.2.2. Загрузка заявки через буфер обмена
Данным способом можно воспользоваться, только при условии, если после выгрузки файла из программы «Зарплатный проект ЕМБ» не производилось копирование любых других данных.
При формировании заявки в Банк программа сохраняет информацию в буфере обмена. После формирования заявки в Банк в программе «Зарплатный проект ЕМБ», открыть систему «Клиент-банк» и выполнить следующие действия:
1. Открыть список произвольных документов, выбрав меню «Документы /Произвольные документы».
2. Создать новый произвольный документ, нажав кнопку «Новый» на панели инструментов или выбрав меню «Файл / Новый». В поле «Название» ввести название документа (н-р.: «Заявка на получение карт Visa»).
3. Далее необходимо установить курсор в поле «Текст документа» и вставить данные сформированной заявки в это поле одним из способов:
a. выбрать меню «Правка / Вставить»;
b. нажать сочетание клавиш ;
c. щелкнуть в поле «Текст документа» правой клавишей мыши и выбрать пункт контекстного меню «Вставить».
4. Для отправки документа в Банк необходимо в системе «Клиент-банк» подписать сформированную заявку и отправить в Банк.
П4.2.3. Загрузить заявку через файл
При формировании заявки в Банк программа сохраняет информацию в виде файла формата CUS0001EK в папке \ TO_BANK \ рабочего каталога программы «Зарплатный проект ЕМБ» с названием nNNNN_YYYYMMDD_X. txt (где NNNN = Номер реестра, YYYYMMDD = дата создания заявки, Х = порядковый номер заявки в этот день).
После формирования заявки в Банк в программе «Зарплатный проект ЕМБ», открыть систему «Клиент-банк» и выполнить следующие действия:
1. Открыть список произвольных документов, выбрав меню «Документы /Произвольные документы».
2. Создать новый произвольный документ, нажав кнопку «Новый» на панели инструментов или выбрав меню «Файл / Новый». В поле «Название» ввести название документа (н-р.: «Заявка на получение карт Visa»).
3. Нажать кнопку 
«Импорт» (или F5). В строке «Папка» открывшегося окна «Open» указать путь до папки \TO_BANK\ рабочего каталога программы «Зарплатный проект ЕМБ», найти нужный файл и нажать кнопку «Открыть». Документ закрыть и сохранить. В результате в «Списке произвольных документов» должен появиться файл со статусом «Не подписан».
4. Для отправки документа в Банк необходимо в системе «Клиент-банк» подписать сформированную заявку и отправить в Банк.
П4.3 Отправка ведомости на зарплату в Банк
Для отправки ведомости на зарплату в Банк необходимо:
1. В программе «Зарплатный проект ЕМБ» щелкнуть левой клавишей мыши на нужной ведомости (перечень в левом окне). В открывшемся окне ввести «Назначение платежа» и нажать кнопку «ОК».
2. Если в программе есть настройка на работу с «Клиент-банком», появится сообщение
Нажмите кнопку «Yes», если необходимо загрузить заявку в систему «Клиент-банк» или
3. Если Вы нажали «Yes», появится окно с «рабочим столом» компьютера. Пометьте мышью ярлык, с помощью которого Вы запускаете программу «Клиент-банк». Если на Вашем компьютере установлено несколько систем «Клиент-банк», выберите систему того предприятия, от которого должна быть отправлена заявка.
4. Нажмите кнопку «Открыть». При успешной загрузке данных в систему «Клиент-банк» должно появиться сообщение: «Файл успешно загружен в Клиент-банк!»
При этом в системе «Клиент-банк» в «Списке произвольных документов» появится новый произвольный документ с названием «Зарплатный файл» с текущей датой и статусом не подписан.
5. Для отправки документа в Банк необходимо в системе «Клиент-банк» подписать сформированную заявку и отправить в Банк.
При формировании ведомости в Банк программа сохраняет информацию в буфере обмена и в виде файла формата IRBAL01 в папке \TO_BANK\ с названием zNNNN_YYYYMMDD_X.txt (где NNNN = Номер реестра, YYYYMMDD = дата ведомости, Х = номер ведомости).
Загрузка ведомости на зарплату в систему «Клиент-банк» через буфер обмена и через файл аналогична загрузке реестра на выпуск (переиздание) пластиковых карт (см. п. П3.2. «Отправка заявки на выпуск (переиздание) пластиковых карт в Банк» Приложения 3 настоящей инструкции).
ПРИЛОЖЕНИЕ 5 Замена ключей
Для исключения рисков несанкционированного доступа к счету при работе с системой удаленного доступа «Клиент-банк», необходимо своевременно производить замену ключей. Замена ключей необходима в следующих случаях:
смена лиц, имеющих право подписи расчетных документов; компрометация ключей АСП Системы (т. е., при наличии оснований полагать, что произошло ознакомление с содержимым носителей ключей АСП либо незаконное завладение ключами АСП лицами, не имеющими права пользования Системой); утрата или повреждение носителей ключей АСП; длительный срок использования ключей АСП (более 3 лет).
Для замены ключей незамедлительно сообщить в Банк о случившемся с письменным подтверждением сообщения в течение ближайшего рабочего дня по системе «Клиент-банк» или на бумажном носителе. На следующий день подойти в Банк с необходимыми документами и получить новые ключи.
Для регистрации новых ключей на рабочем месте пользователя системы «Клиент Банк» необходимо информацию с дискеты «Директор» перенести в рабочий каталог системы «Клиент-банка»:
Ключ директора и бухгалтера выдаются в единственном экземпляре, при невозможности восстановить информацию Банк дубликатов ключей не выдает, производится замена ключей. При необходимости можно сделать копии ключей АСП на другие носители информации: дискету, CD – диск, Flash – диск.
Ответственность за сохранность и безопасность ключей АСП возлагается на Клиента, поэтому следует хранить ключи АСП в недоступном для посторонних месте.
По умолчанию система настроена на подпись документов с дискеты. При смене носителя информации, на котором записаны ключи АСП бухгалтера, необходимо в файле «sign. cfg» (находится в рабочем каталоге системы «Клиент-банк») в строке «dev_sys=A:\» указать соответствующий путь к файлам ключа АСП бухгалтера.
ПРИЛОЖЕНИЕ 6 Важная информация.
Обращаем Ваше внимание на необходимость обязательного получения на каждый документ статуса » П Р И Н Я Т банком к исполнению » либо «Не принят». Для того, чтобы узнать отправлен, получен, принят к исполнению документ Банком или этих событий не произошло, повторно свяжитесь с Банком через 10-15 минут, открыв меню «Банк/Связь с банком/Почта». После связи с Банком статус у документа должен принять одно из значений:
Если Вы не получили эти статусы, то Банк не несет ответственности за проведение, либо не проведение Вашего документа.
Статус документа «Получен банком» говорит о том, что документ получен, но еще не рассматривался Банком. Если у документа появился такой статус, то необходимо повторно связаться с Банком, через 5-10 минут. Если документ был получен Банком после окончания времени приема документов текущим банковским днем см. п.3.3. «Дополнительного Договора на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного обслуживания» (в дальнейшем именуемого Договор), связаться на следующий банковский день.
Статус документа «НАХОДИТСЯ В ПОЧТОВОЙ СИСТЕМЕ» говорит о том, что с Вашей стороны была предпринята ПОПЫТКА СВЯЗИ с Банком, но не говорит о том, что передача документов удалась.
Под временем поступления в Банк документов Клиента понимается время, зафиксированное сервером Банка в момент автоматической проверки АСП пакета документов Клиента. Время поступления документа сохраняется в электронном архиве, ведущемся в Банке. Клиент получает информацию о факте поступления документа в Банк посредством Системы (статусы «получен», «принят»).
НАПОМИНАЕМ ВАМ О ВОЗМОЖНОСТИ изменения подтвержденной выписки Банком утром следующего дня. В случае изменений Банком проводок, выписка со временем 23:50 передаётся в течение последующего дня (типовое время – полдень). При этом возможно удаление платежного поручения из выписки (даже сквитованного с выпиской 22:00). Удалённое в выписке платёжное поручение ОСТАНЕТСЯ в Вашем списке платёжных поручений (меню «Банк \Рублёвые документы»), но не пройдёт по выписке.
Для проверки возможных изменений выписки 22:00 соединитесь с Банком, при получении ПОДТВЕРЖДЁННОЙ ВЫПИСКИ 23:50 проверьте Ваши проводки.
У Вас также имеется возможность получить выписку по запросу, для чего необходимо отправить в Банк соответствующий запрос на выписку.
Проверяйте соответствие в документе и выписке таких полей, как номер документа, сумма и БИК банка получателя.
ОПИСАНИЕ РАБОТЫ С РУБЛЕВЫМИ ВЫПИСКАМИ
Просим Вас обратить внимание на следующие особенности при РАБОТЕ с РУБЛЕВЫМИ ВЫПИСКАМИ.
1. Просмотр и печать выписок осуществляется через пункт меню «Банк \Рублёвые выписки \по пакетам». Для распечатывания выписки необходимо установить курсор на строчку выписки, нажать левой клавишей мыши на значок принтера, затем в появившемся окне нажать клавишу «ОК».
Если необходимо изменить печатную форму рублевой выписки, то в открытом «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22) выделить требуемую выписку правой клавишей мыши или клавишей пробел на клавиатуре и нажать клавиши Alt и F8. В появившемся окне «Печать выписок по формату» (Рисунок 29) нажать левой клавишей мыши на кнопку «Создать».
Для получения выписки по запросу:
4.1.В меню «Банк \Запрос на выписку \Рублевый счет» выберите нужный счет из списка.
4.2.Заполните поля «Дата выписки» (период с начальной по конечную дату, не более 1-го месяца, с наличием оборотов по счету),затем нажимаем кнопку «ОК» левой клавишей мыши.
4.3.После операции «подпись» дождитесь появления надписи «Обработка пакетов завершена» и нажмите кнопку «ОК» левой клавишей мыши.
4.4 Отправьте запрос на выписку в Банк, выбрав меню «Банк \Связь с банком \Почта».
4.5.Через 10-15 мин. повторите связь с Банком через меню «Банк \Связь с банком \Почта»
4.6.Если после связи с Банком в меню «Банк \Рублевые выписки появилась» отметка (галочка), значит запрос на выписку обработан Банком. Если в запрашиваемый Вами период не было ни одной проводки, выписка Банком не посылается.
4.7. ВАЖНО! Допустимо получение Вами по запросу ДО 48 ВЫПИСОК В ДЕНЬ.
4.8. Откройте рублёвые выписки через пункт меню «Банк \Рублевые выписки \по пакетам».
Найдите выписку по только что обработанному запросу в списке выписок за дату и время обработки запроса.
Банк размещает полные Инструкции по работе с Системой на Web-сайте по адресу www. ***** в составе документов (требований), регламентирующих использование системы. Документы описывают обязательные инструкции и действия в соответствии с п.7.6 и п.4.1.4. договора на расчетное
обслуживание с использованием систем удаленного доступа или дополнительным соглашением к генеральному соглашению. Банк вправе изменять документы на сайте.
Консультации и обучение работе с системой «Клиент-Банк», Вы всегда можете получить в отделе систем дистанционного обслуживания Клиентов «Екатеринбург» по адресу ул. 8 марта, д. 13, к. 205.