Все частные инвесторы делятся на неквалифицированных и квалифицированных. У второй категории больше возможностей и инструментов для эффективной работы на финансовых рынках.
Получение статуса квалифицированного специалиста финансового рынка различных типов становится все популярнее. Толчком к такой популярности послужило положение ФСФР, принятое касательно специалистов финрынка. В нем прописали требования к сотрудникам финансовых компаний, и многие из них предполагают владение аттестатом ФСФР хотя бы одного вида, например, ФСФР 6.0. Принятие Приказа ФСФР No10-4/пз-н сделало финансовый рынок РФ более профессиональным, сократив на него доступ людей, не имеющих опыта, образования в сфере инвестиций.
Получение статуса квалифицированного инвестора чаще всего начинается со сдачи ФСФР 1.0 (естественно, все спец. экзамены сдаются только после базового). Это самый общий тест. Однако, специализированные варианты дают хорошую возможность занять высокую должность в компании, работающей в узкой области. К таким относится ФСФР 6.0. Это один из самых узкопрофессиональных аттестатов. Связан он с деятельностью спецдепозитариев на фин. рынках.
Программа экзаменов утверждена Приказом ФСФР Российской Федерации No12-22/пз-н от 03 апреля 2012 года. Данный аттестат ФСФР 6.0 будет полезен тем, кто собирается работать непосредственно в спец. депозитарии. Перечислим основные разделы экзаменационной программы.
Apple, Facebook, Microsoft, Google, IBM, BMW и другие
Еврооблигации
Номинированные в евро, долларах и других валютах
ETF (Exchange Traded Fund)
Акции (паи) иностранных инвестиционных фондов Подробнее ›
Депозитарные расписки АДР/ГДР
Американские и глобальные расписки
Условия получения статуса
Для признания вас квалифицированным инвестором, необходимо отвечать хотя бы одному из этих требований:
Размер имущества
Не менее 6 млн рублей в виде ценных бумаг, производных инструментов, средств на счетах или на депозитах.
Опыт работы с ценными бумагами
Не менее 3-х лет работы в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами.
Не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора.
Заключали сделки с ценными бумагами и (или) договоры, являющиеся ПФИ, за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена сделок (договоров) составила не менее 6 млн рублей.
Высшее экономическое образование, полученное в ВУЗе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг или квалификация в сфере финансовых рынков, подтвержденная свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации» или любой из документов:
— сертификат Financial Risk Manager (FRM)
— сертификат Chartered Financial Analyst (CFA)
— сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA)
Как получить статус квалифицированного инвестора
Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ (п.3 ст. 51.2) Указание банка России от 29.04.2015 г. № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами».
Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.
Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.
Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.
Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.
Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.
Инструкция: как стать квалифицированным инвестором, чтобы покупать иностранные акции
Начинающие инвесторы могут купить акции 1700 российских и американских компаний, а квалифицированные инвесторы — больше 10 тысяч ценных бумаг компаний, расположенных в разных странах мира. Рассказываем, как получить статус квалифицированного инвестора.
Зачем нужен статус квалифицированного инвестора
По словам заместителя гендиректора по электронной торговле «Открытие брокер» Александра Дуброва, статус квалифицированного инвестора нужен, если вы хотите:
• получить доступ к работе с иностранными ценными бумагами, не представленными на российских биржах — акции и фонды, например ETF, REIT (фонды недвижимости ), CEF (закрытые фонды), SPAC (альтернатива IPO) и пр. Большинство этих инструментов обращаются на биржах США, Германии и Великобритании;
• покупать инструменты с фиксированной доходностью — квазироссийские ( это когда российские компании учреждают в других странах мира компании, а те выпускают еврооблигации) и иностранные еврооблигации (их будет доступно больше, чем раньше);
• покупать сложноструктурированные продукты, например ноты (сочетают облигации или депозит с рискованными инструментами — опционами).
Статус квалифицированного инвестора предполагает профессиональный подход и повышенный риск инвестирования. Именно поэтому государство предъявляет специальные требования к людям, желающим получить доступ к такому широкому списку финансовых инструментов. Всего есть пять требований. Достаточно соответствовать одному из них.
Все они сводятся к тому, что нужно иметь специальное образование, опыт работы в финансовых компаниях или накопления в размере от 6 миллионов ₽.
5 требований для получения статуса квалифицированного инвестора
Иметь на одном или нескольких счетах не меньше 6 миллионов ₽. Подойдут вклады, счета до востребования, остатки по банковским картам, обезличенные металлические счета, открытые в банках.
Как получить статус: взять выписку со счёта из банка, где хранятся деньги, и обратиться к брокеру.
Иметь на одном или нескольких брокерских счетах ценные бумаги (акции, облигации и т. д.) на сумму не меньше 6 миллионов ₽. Эти бумаги могут находиться в доверительном управлении.
Как получить статус: если ценные бумаги хранятся у одного брокера, то нужно обратиться к нему за предоставлением статуса. Если ценные бумаги находятся у разных брокеров, то нужно запросить выписки со счетов, передать их брокеру.
Работать не меньше двух лет с ценными бумагами в компании, которая имеет статус профессионального участника рынка ценных бумаг ( список на сайте ЦБ). Подойдёт также опыт не менее трёх лет в компании без этого статуса, но торговавшей ценными бумагами.
Как получить статус: взять копию трудовой книжки и заверить её у работодателя. Документ передать брокеру.
Совершить за последний год на бирже не менее 1 сделки в месяц и как минимум 10 за квартал. При этом оборот всех этих сделок должен быть не менее 6 миллионов ₽.
Как получить статус: заказать брокерский отчёт и передать его брокеру для получения статуса.
Иметь высшее экономическое образование одного из вузов ( список ), аттестат специалиста финансового рынка, страхового актуария, аудитора или один из этих сертификатов:
Financial Risk Manager;
Chartered Financial Analyst;
Certified International Investment Analyst.
Как получить статус: сделать копию документа об образовании и передать её брокеру.
В зависимости от брокера для получения статуса квалифицированного инвестора нужно приехать к нему в офис, отправить заявку с копиями документов через личный кабинет или на почту.
Документы рассматриваются и проверяются в течение 1–5 дней (брокер может отказать, например, из-за ошибки в документах). В большинстве случаев эта услуга предоставляется бесплатно. Но, например, в Промсвязьбанке за присвоение статуса нужно заплатить комиссию 5000 ₽.
После того как вы получите статус, в личном кабинете на сайте брокера и в его приложении вам автоматически станут доступны новые возможности для вложения денег.
Как получить статус у крупнейших брокеров
Как получить статус квалифицированного инвестора
Отправить копии подтверждающих документов в чате приложения «Тинькофф инвестиции»
Обратиться с документами в один из этих офисов
Заполнить заявление и прикрепить к нему документы в личном кабинете
Принести документы в любой офис или заполнить заявление и приложить документы тут
Обратиться в ближайшией офис
Обратиться в один из этих офисов
Обратиться в один из этих офисов
Загрузить документы в формате PDF через личный кабинет в приложении или на сайте
Важные детали
✅ Статус квалифицированного инвестора действует на постоянной основе. Его не нужно подтверждать несколько раз.
✅ Статус квалифицированного инвестора даётся индивидуально в рамках работы с одним брокером. Если вы работаете с несколькими российскими брокерами, то у каждого брокера при необходимости можно запросить этот статус.
✅ После присвоения статуса сумма вложений может снижаться. Даже если размер ваших активов будет меньше 6 миллионов ₽, вы не потеряете свой статус квалифицированного инвестора.
✅ Для отказа от статуса квалифицированного инвестора нужно написать заявление брокеру.
Личный опыт: я стал квалифицированным инвестором
Я получил статус в 2019 году у брокера «Финам». Для этого потребовалось подтвердить наличие активов на сумму минимум 6 миллионов ₽. Подходили как биржевые инструменты (акции/облигации), так и вклады в банках. Нужно было собрать справки, причём датированы они должны быть все одним числом. Часть моих активов была в самом «Финаме», поэтому тут не было проблем, а вклады были в Сбербанке, Альфа-Банке и Тинькофф Банке. Пришлось созваниваться с менеджерами в этих банках, согласовать одну подходящую всем дату, когда они сделают мне выписку по счёту и курьером (это стоило около 500 ₽) направят в московский офис «Финама». Тут, конечно, пришлось поломать голову над логистикой. Но всё вполне реализуемо. На подготовку бумаг ушло примерно 10 дней.
В целом для человека, понимающего, как работает фондовый рынок и брокеры, крайней необходимости получать этот статус нет. Достаточно открыть счёт у иностранного брокера с доступом ко всем инструментам (у меня это Interactive Brockers, IB). Минус в том, что IB не является нашим налоговым агентом, поэтому декларацию 3-НДФЛ приходится заполнять и подавать самостоятельно. А также самому платить налог.
Чтобы частично снять с себя эти налоговые заморочки, часть портфеля я веду у российского брокера. По этой причине мне и потребовался статус квалифицированного инвестора — чтобы всё, что мне было доступно на IB, стало доступно и в «Финаме».
Получение статуса позволило мне покупать ETF на американском рынке. В частности, стали доступны ETF от iShares и Vanguard (крупнейшие в мире управляющие компании), а не только от FinEx (ETF-провайдер в России).
У меня три портфеля:
портфель роста (акции высокотехнологичных компаний с NASDAQ): Facebook, Visa, PayPal;
венчурный (там перспективные направления, в частности инвестиции в 5G, космос, электромобили): Macys, Simon Property Group, Schlumberger.
Мы отправим вам письмо со ссылкой для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Войти с этой почтой
Регистрация
Квалифицированный инвестор: кто может им стать и как получить статус
Начинающим инвесторам сложно оценить риски инвестирования, и они могут потерять все свои сбережения. Поэтому Банк России ограничил для них доступ к биржевым инструментам, которые требуют знаний и опыта. Чтобы инвестировать без ограничений, нужен статус квалифицированного инвестора — об этом мы и расскажем.
Статус «квалифицированный инвестор» говорит о том, что участник рынка либо является профессионалом в сфере ценных бумаг, либо обладает определённой суммой активов. Квалифицированные инвесторы могут инвестировать в ЗПИФ и иностранные фонды, пользоваться финансовыми инструментами, недоступными новичкам: от акций, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, до еврооблигаций зарубежных компаний и структурированных нот.
Статус показывает, что человек разбирается в инвестициях, осознаёт риски, поэтому получает доступ к сложным финансовым инструментам. Чтобы доказать свою квалификацию, инвестор должен соответствовать определённым критериям.
Требования для получения статуса «Квалифицированный инвестор»
Претендовать на статус квалифицированного инвестора можно при выполнении хотя бы одного из нижеперечисленных условий.
Сумма активов от 6 млн рублей
Активы в этом случае — это акции, облигации, депозиты, обезличенные металлические счета, включая те, которые находятся в доверительном управлении.
Физическая собственность: машина, квартира, загородный дом — не считается активами для целей квалификации.
Обороты по сделкам на финансовых рынках за последний год от 6 млн рублей
Оборот — это общая сумма сделок с ценными бумагами или финансовыми инструментами, при этом неважно, принесли они доход или убыток. Например, если вы купили акций на 2 млн рублей, а потом продали их, то оборот будет 4 млн рублей. Для получения статуса общая сумма сделок должна быть больше 6 000 000 ₽. Важно проводить сделки регулярно: не менее одной в месяц и не менее 10 за квартал. То есть вы не сможете претендовать на статус, если купите один раз за год акции «Газпрома» на 6 млн рублей.
Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг
Для получения статуса нужно отработать минимум 2 года в компании, которая является квалифицированным инвестором. Если компания не является квалифицированным инвестором, то отработать нужно 3 года.
Работать нужно именно с ценными бумагами. Например, вы были три года трейдером в брокерской компании — значит можете претендовать на статус. Если в этой же компании вы работали в отделе кадров, то стать квалифицированным инвестором по этому пункту не получится.
Аттестат об экономическом образовании в профильном вузе
Для получения статуса нужен только аттестат, выданный вузом с аккредитацией для профдеятельности на рынке ценных бумаг. Если у вуза нет такой аккредитации — аттестат не подойдёт.
Список таких учебных заведений публикуется на сайте Банка России вместе со сроком действия аккредитации. В их числе Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова и Институт фондового рынка и управления.
Аттестат специалиста финансовых рынков от Банка России
Такой аттестат получают сотрудники финансовых организаций, которые оказывают услуги на рынке ценных бумаг. Например, сотрудники банков, брокеров или управляющих компаний. Кроме того, получить его могут и частные инвесторы, особенно если планируют работать в сфере ценных бумаг.
Для получения аттестата нужно сдать экзамены в Банке России.
Аттестация проходит в два этапа:
Сдача базового экзамена.
Специализированный экзамен по определённому направлению, например по депозитарной деятельности или по управлению инвестиционными фондами.
Серия документа указывает, в каком именно направлении сдавался экзамен. Всего 7 направлений, для получения статуса квалифицированного инвестора подойдёт аттестат первой серии — на ведение брокерской и дилерской деятельности.
Документ в обиходе называется «аттестат ФСФР», хотя на самом деле ФСФР упразднили в 2013 г.
Для присвоения статуса достаточно сдать базовый экзамен и получить аттестат первой серии
Об экзамене. Сдавать экзамены можно в аккредитованных учебных центрах сколько угодно раз, но только очно — удалённо не получится. Ещё нужно будет заплатить госпошлину — 2000 ₽.
Подготовиться лучше заранее — Банк России выкладывает вопросы на сайте.
Чтобы сдать экзамен, нужно ответить на 80 вопросов из 100. Они рандомно формируются из 1000 подготовленных заданий — на каждую попытку сдачи экзамена будет свой пул вопросов. На экзамене всё как в школе: нельзя пользоваться смартфонами и шпаргалками. Если заметят — придётся проходить переэкзаменовку в другой раз.
Ещё для получения статуса квалифицированного инвестора подходят аттестаты аудитора, страхового актуария или международный финансовый сертификат.
Квалификационный аттестат аудитора может выдавать только саморегулируемая организация аудиторов. Получить может только человек с высшим юридическим или экономическим образованием и стажем работы сфере аудита и бухучёта не менее трёх лет или не менее двух лет в аудиторской компании.
Аттестат страхового актуария может получить только человек с высшим экономическим или техническим образованием. Нужно будет сдать экзамен в СРО актуариев. Информация об экзамене есть на сайте Банка России.
Сдав экзамен, кандидат может вступить в СРО актуариев и получить аттестат.
Международный финансовый сертификат. Подходит любой из трёх: CFA, CIIA или FRM.
В России есть учебные заведения, которые проводят подготовку к сдаче экзаменов для получения сертификатов. Например, по FRM можно пройти обучение в МГУ.
Как получить статус квалифицированного инвестора
Статус квалифицированного инвестора присваивает брокер. Нужно прислать ему документы, которые подтверждают выполнение одного из вышеуказанных условий, и приложить заявление о признании квалифицированным инвестором. Некоторые брокеры требуют личного присутствия, другие всю процедуру могут провести удалённо.
Какие документы подавать, зависит от условий. Если:
Сумма активов от 6 млн рублей. Потребуется выписка из банка и с депозитарного счёта, отчёт о сумме активов.
Сумма сделок за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал. Потребуется выписка с брокерского счёта с объёмом и частотой сделок.
Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.
Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.
В течение 5 рабочих дней брокер должен проверить документы. Если они в порядке — он присвоит статус и внесёт инвестора в реестр. Если нужны будут дополнительные документы — отправит запрос.
После проверки документов на почту, e-mail или в личный кабинет на сайте брокера придёт оповещение о присвоении статуса «Квалифицированный инвестор».
Как получить статус квалифицированного инвестора в ВТБ
Это можно сделать онлайн или лично в офисе банка.
В приложении ВТБ Мои Инвестиции. Обновите ВТБ Мои Инвестиции до последней версии — 2.16.0 и выше. В разделе «Прочее» → «Статус квал. инвестора» подайте заявку на получение статуса. В течение рабочего дня заявка будет обработана, вы получите уведомление в приложении, когда статус будет присвоен.
Условия для получения статуса:
у вас есть от 6 млн ₽ на брокерском счёте, ИИС и субсчетах;
ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.
В приложении ВТБ Онлайн. Откройте раздел «Витрина» → «Инвестиции». В блоке «Быстрые действия» → «Получить статус квал. инвестора» подайте заявку на получение статуса. Заявка обрабатывается в течение рабочего дня. Когда статус будет присвоен, вам поступит уведомление в приложении.
У вас есть от 6 млн ₽ на банковском и брокерском счетах.
В офисах ВТБ. Если вы хотите подать заявление лично, то:
Скачайте и заполните заявление «О признании клиента квалифицированным инвестором». Либо можете заполнить его в офисе.
Выберите ближайший офис ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги и подайте заявление.
Когда статус будет присвоен, вам поступит смс. На присвоение статуса обычно уходит от одного до трёх дней.
Условия для получения статуса:
Сумма активов на банковских и брокерских счетах от 6 млн рублей.
Сумма сделок на брокерском счёте за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал.
Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.
Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.
Как выбрать критерий для получения статуса
Проще всего получить статус, если у вас есть активы более 6 млн рублей или соответствующий оборот по брокерскому счёту и количеству сделок.
Если так активно вы не инвестируете, то, возможно, получить статус позволит образование или место работы.
Если нет профильного образования, попробуйте получить квалификационный аттестат ЦБ РФ.
Что следует запомнить про статус квалифицированного инвестора
Квалифицированным инвестором может стать как юрлицо, так и физлицо.
Квалифицированным инвесторам доступно гораздо больше финансовых инструментов, чем неквалифицированным.
Статус можно получить по одному из 4 условий: сумма активов 6 млн рублей, обороты по сделкам больше 6 млн рублей, опыт работы в компании из сферы ценных бумаг, аттестаты от Банка России, СРО актуариев/аудиторов или международные финансовые сертификаты.
Получить статус можно у брокера онлайн или офлайн за 5 дней. Нужно только заявление и подтверждающие документы.
Поделиться в соцсетях
Вам понравилась статья?
Спасибо за Ваш голос!
4 способа инвестировать в недвижимость
ESG-инвестиции: почему стоит стать ответственным инвестором
Металлургия: что нужно знать при покупке бумаг
Два стиля инвестирования: компании роста и дивидендные аристократы
Как выбрать хорошего брокера
Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции
Как и когда нужно подавать 3-НДФЛ
IPO: как покупать акции из первых рук
Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции
Шорт: как заработать на понижении цены акций
Эксперт Управления торговых операций ВТБ Капитал Инвестиции
Какие книги надо прочитать инвестору-новичку: топ-5
Трейдер и инвестор: разница
Что такое ETF и как на них заработать
Как выбрать хорошего брокера
Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции
Хочу знать больше
Стоит ли начинать инвестировать, если есть кредиты
Тест: «С чего мне начать?»
4 способа инвестировать в недвижимость
Что-то пошло не так: что делать, если прогнозы не оправдались
Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать
Что такое акции и как на них заработать
Как и когда нужно подавать 3-НДФЛ
10 полезных финансовых привычек
Не пропустите важные подборки
Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Будьте в курсе новостей Школы
Что-то пошло не так
Добро пожаловать!
На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Согласие на обработку персональных данных
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Регистрация
